近日，武漢農(nóng)商行赤壁支行嚴(yán)格落實(shí)盡職調(diào)查制度、加強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控，以敏銳的反詐意識(shí)和高度的社會(huì)責(zé)任感成功攔截一起11.3萬(wàn)元涉詐資金，獲得咸寧市反詐中心表?yè)P(yáng)。

當(dāng)日，一位50歲左右的男士來(lái)到武漢農(nóng)商行赤壁支行營(yíng)業(yè)廳內(nèi)，要求解除銀行賬戶管控并支取現(xiàn)金11.3萬(wàn)元。但該客戶于2023年7月13日發(fā)放最后一筆工資后離職，因長(zhǎng)期未使用該賬戶，已被網(wǎng)點(diǎn)采取暫停非柜面措施。

由于該客戶要求支取的現(xiàn)金是當(dāng)天由兩個(gè)不同交易對(duì)手突然轉(zhuǎn)入的2筆大額資金，情況異常，網(wǎng)點(diǎn)工作人員便立即通過(guò)分析賬戶交易記錄、詢問(wèn)客戶等方式對(duì)資金來(lái)源、取款用途等開展盡職調(diào)查。

經(jīng)核實(shí)，該客戶在賬戶被網(wǎng)點(diǎn)采取暫停非柜面措施后，曾嘗試通過(guò)手機(jī)銀行解除長(zhǎng)期未使用賬戶管控措施，先后兩次通過(guò)本人微信零錢轉(zhuǎn)入130元、1000元等小額資金并在柜面取現(xiàn)，其賬戶還曾被重慶市渝北區(qū)人民法院凍結(jié)，客戶也無(wú)法合理解釋當(dāng)天轉(zhuǎn)入的2筆大額資金來(lái)源。

結(jié)合賬戶多種異常特征，赤壁支行當(dāng)天未解除該客戶的銀行賬戶管控，并及時(shí)聯(lián)系赤壁市反詐中心，當(dāng)場(chǎng)查獲嫌疑對(duì)象，成功攔截涉詐資金11.3萬(wàn)元。隨即，該賬戶被上海市公安局閔行分局刑偵支隊(duì)“金融反詐一體化緊急止付3天”并被凍結(jié)，避免了更多人民群眾的財(cái)產(chǎn)損失。

武漢農(nóng)商行赤壁支行有效落實(shí)賬戶全生命周期動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，不斷提升員工的反詐意識(shí)和鑒別能力，加強(qiáng)銀警協(xié)作打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定積極貢獻(xiàn)力量，守牢了人民群眾的“錢袋子”。

（通訊員 夏銳）