10月25日，赤壁農(nóng)商行神山支行收到來自貴州凱里某銷售公司專程送來的錦旗，感謝該行快速攔截AI詐騙，為公司挽回170萬元損失。

提到10天前這次有驚無險的經(jīng)歷，貴州凱里某銷售公司的會計楊女士至今久久不能平靜。

◆“老板”拉小群讓財務(wù)三次轉(zhuǎn)賬

10月14日下午，貴州凱里某銷售公司財務(wù)負(fù)責(zé)人突然被“老板”拉進(jìn)一個微信群，群聊名稱顯示為“某某工作群”。除了她和公司“老板”，群里還有一位“客戶”。在點開確認(rèn)是“老板”的微信圖像、名稱和其他界面信息后，財務(wù)負(fù)責(zé)人就稀松平常的以為這又是和往常一樣，因為有重要的業(yè)務(wù)對接而又新建的一個工作群。

群建好沒多久，正在外出差的“老板”就在群里和“客戶”聊了起來，并在交談中達(dá)成了“合作意向”。隨后，“老板”又發(fā)了一條付款消息，內(nèi)容是要求財務(wù)負(fù)責(zé)人往這位“客戶”提供的企業(yè)賬戶轉(zhuǎn)一筆賬，并附上了這家企業(yè)賬戶的詳細(xì)信息，包含企業(yè)名稱、開戶行、卡號等，付款金額170萬，備注那一行寫的是“往來款，明天下午原路返回”。

“老板”發(fā)完這條“指示”后，特意@財務(wù)負(fù)責(zé)人兩次?？赐炅奶靸?nèi)容又收到信息的財務(wù)負(fù)責(zé)人立刻在群里回復(fù)了“老板”，并詢問他這筆款項是否“今天匯出去”，“老板”回復(fù)“現(xiàn)在付過去”“轉(zhuǎn)好了回單在群里發(fā)給我”。

想到從前有過類似操作，財務(wù)負(fù)責(zé)人當(dāng)即便給公司會計楊女士打電話，讓她向“老板”指定的賬戶轉(zhuǎn)賬。楊女士按照財務(wù)負(fù)責(zé)人要求，很快轉(zhuǎn)完第一筆100萬元和第二筆70萬元，并將兩張轉(zhuǎn)賬回執(zhí)單私發(fā)給財務(wù)負(fù)責(zé)人，財務(wù)負(fù)責(zé)人又馬上轉(zhuǎn)發(fā)到了工作群里。

看到轉(zhuǎn)賬回執(zhí)，很快“老板”又在群里下達(dá)了第二條指令，要求財務(wù)負(fù)責(zé)人再轉(zhuǎn)90萬，于是財務(wù)負(fù)責(zé)人打電話給老板核實是否當(dāng)即支付。老板的一連串否定回答讓財務(wù)負(fù)責(zé)人嚇出一身冷汗，驚慌的她意識到自己剛剛可能遭遇了詐騙，隨即和會計楊女士一起向警方報案。

◆警銀攜手追回170萬元

明明是老板要求轉(zhuǎn)賬付款的，怎么成了詐騙呢？

接到報案后，貴州警方分析該公司財務(wù)人員可能遭遇了AI詐騙，騙子通過某些操作用AI技術(shù)復(fù)刻了老板的微信，并選擇在老板出差期間，通過這個一模一樣的微信號及虛假的客戶合作信息行使詐騙，而一般錢到達(dá)騙子指定的賬戶后會被立即劃走。

警方根據(jù)楊女士她們提供的情況馬上分析170萬元資金的流向，由于涉案賬戶是在赤壁農(nóng)商行神山支行開的對公賬戶，便請求該行協(xié)助攔截這兩筆資金。

赤壁農(nóng)商行神山支行工作人員在了解情況后，立即在系統(tǒng)查詢資金去向。查詢的工作人員發(fā)現(xiàn)，因楊女士將收款人戶名輸入錯誤，將名字中的“搏”字寫成了“博”，導(dǎo)致兩筆資金都處于掛賬狀態(tài)，并未成功入賬，也就是說這兩筆錢暫時還是安全的。

神山支行立即向上級部門報告此情況，在得到上級部門許可后，第一時間對嫌疑賬戶及名下法人賬戶進(jìn)行了管控，并向貴州省公安廳和楊女士回復(fù)，表示在核實情況屬實后會將資金退回。

10月15日上午，神山支行在核實完情況后，按流程將170萬元資金退匯到楊女士公司賬戶，并與嫌疑賬戶的法人任某取得了聯(lián)系。

任某表示，他近期曾與福建的一家食品代加工廠洽談合作，在洽談過程中對方多次詢問其對公賬戶信息，因?qū)Ψ叫袨楫惓Ｗ罱K合作意向未達(dá)成。在得知詐騙分子利用泄露的對公賬戶信息進(jìn)行詐騙后，任某也積極配合當(dāng)?shù)毓膊块T開展調(diào)查。

◆提醒：轉(zhuǎn)賬匯款多核實

目前，案件仍在進(jìn)一步調(diào)查中。

警方提醒，人工智能大發(fā)展的時代，文字、聲音、圖像、視頻都可能是AI合成的，眼見耳聞都可能不真實。市民遇到來歷不明的郵件、網(wǎng)址鏈接、文件等不點擊，不輕易向陌生網(wǎng)友透露個人信息，增強(qiáng)防范意識； 不要輕信QQ、微信或郵件中涉及公司轉(zhuǎn)賬、匯款等信息，尤其是通過社交媒體要求轉(zhuǎn)賬、匯款的，務(wù)必通過電話等方式多方核實后再判斷是否轉(zhuǎn)賬；財務(wù)人員應(yīng)該定期查殺電腦病毒，加強(qiáng)防范能力，避免不法分子通過木馬病毒盜竊電腦信息。

“遇到轉(zhuǎn)賬匯款、資金往來的場景，一定要通過回?fù)軐Ψ绞謾C(jī)號等多種額外通信方式反復(fù)核實確認(rèn)?！背啾谵r(nóng)商行表示，雖然詐騙手段時常更新，但從當(dāng)前的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件特征看，轉(zhuǎn)賬匯款是必不可少的一環(huán)，因此“不聽不信不匯款”可謂“以力破巧”的終極防騙大招。赤壁農(nóng)商行將繼續(xù)保持高度的警惕性，不斷提高防詐反詐識詐能力，以實際行動筑牢金融安全防線，用心守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。

（記者 徐浪 通訊員? 張芳 潘娜）